1. 客户开发：通过线上（社交平台、短视频）、线下（陌生拜访、转介绍）等渠道挖掘潜在客户，建立客户资源库；
2. 需求分析：沟通了解客户年龄、家庭结构、健康状况、经济能力等，明确保障需求（如重疾、医疗、养老、理财）；
3. 产品推介：精准讲解保险产品条款、保障范围、缴费方式、理赔流程，结合客户需求制定专属保障方案；
4. 投保促成：协助客户完成健康告知、资料提交等投保流程，解答投保疑问，推动保单签订